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  • 工行衡水分行法人理财产品销售额同比增6倍
  •   中国网中国视窗7月8日电(陈雅丽)今日获悉,工行衡水分行为客户创造价值的服务,今年以来,针对存款利率市场连续下行,导致客户收益下降的情况,主动发挥法人理财产品的优势,积极吸引、稳定优质客户资源,在满足理财市场需求的同时,实现法人理财产品销售的新突破。截至6月末,该行累计销售法人理财产品56亿元,较去年同期增长600%,余额达33.89亿元,其中保本理财10.29亿元,继续保持了去年末以来的系统排名首位。

      主动对接客户需求,开展精准营销。为提高客户渗透率,该行以客户需求为中心,立足网点营销阵地,加强机构联动,打造专项营销团队,形成营销合力,积极开展精准化营销。特别是对新增对公账户,该行由专职理财经理进行一对一服务,对客户需求进行细致梳理和分析,把握客户的理财投资意向,及时为其量身定制专属服务方案,为客户合理安排资金,降低财务管理成本,提高整体收益水平。

      依托产品特色优势,提升存量规模。该行紧密结合市场行情和客户需求,通过开展专项宣传活动,不断提升客户对工行法人理财产品的认知度。在产品推介过程中,针对经营性企业,该行以保本期次产品和重点产品作为主打,帮助目标企业锁定收益;针对同业机构,该行则充分利用上级行资金池优势,吸引客户扩大资金的投入规模,为客户提升预期收益。通过理财业务与存款业务的良性转换,也促进了本行对公存款增长。

      用足用好政策导向,优化服务能力。为提升在资金市场上的主动权,该行及时了解最新业务政策和产品信息,第一时间向支行传达理财产品信息和提示,帮助支行分析和研究法人理财销售中遇到的难点和困难,制定有效应对的解决措施。同时,要妹 营销人员做好宣传工作,让客户第一时间了解工行产品的特点和优势,必要时安排客户经理上门服务,帮助客户做好财务规划,真正找到适合自己的理财产品。

      严格业务风险管理,确保稳健发展。该行合规经营原则,严格要求相关业务人员依据对客户进行全面风险评估,签署法人理财销售协议,使客户充分了解产品说明书。同时,督促员工严格按照规章制度与操作流程为客户办理法人理财业务,促进法人理财销售规范化经营,确保业务健康稳定发展。

  • 关键词:银行理财产品